หลายคนที่ไม่เคยใช้บริการ ที่ปรึกษาการเงิน คงสงสัยว่า เค้าทำหน้าที่อะไร แล้วปรึกษาแล้วดียังไง ได้ผลมากน้อยแค่ไหน วันนี้ลองมาหาคำตอบกันครับ
หน้าที่หลักของที่ปรึกษาการเงินคือการช่วยให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้มากที่สุด และจุดสูงสุดของการวางแผนการเงินก็คือ การก้าวไปสู่การมี “อิสระภาพทางการเงิน” หรือ Financial Freedom โดยที่ปรึกษาจะทำหน้าที่ในการหารูรั่ว หรือ ช่องโหว่วทางการเงินที่ลูกค้าอาจจะมองไม่เห็นหรือนึกไม่ถึง แล้วทำการอุดรอยรั่ว ก่อนที่จะทำการวางแผนการเงินในอนาคตของลูกค้า โดยตั้งสมมติฐานโดยนำข้อมูลทางการเงินในปัจจุบันของลูกค้ามาวิเคราะห์ ทั้งข้อมูลเชิงคุณภาพ และ ข้อมูลเชิงปริมาณ เพื่อที่จะสามารถคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคตผ่านวิธีการคำนวนทางการเงินที่เป็นเหตุเป็นผลตามหลักการ SMART เพื่อให้เป้าหมายทางการเงินของลูกค้านั้น เป็นไปได้ให้มากที่สุด
ที่ปรึกษาการเงิน จะนำเสนอแผนการเงินโดยใช้หลักการบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคล(ปิรามิดการเงิน) โดยใช้ทักษะการบริหารจัดการเงินที่สำคัญเช่น
- การตรวจสอบสุขภาพทางการเงินของลูกค้า
- การบริหารรายรับรายจ่าย
- การวางแผนภาษี
- การวางแผนประกัน
- การวางการออมและการลงทุน
- การแผนเกษียณ
- การวางแผนมรดก
เพื่อให้ลูกค้าสามารถใช้เครื่องมือทางการเงินที่สามารถตอบโจทย์ได้อย่าง ครอบคลุม รอบด้าน ตรงจุด เพื่อให้ทุกคนสามารถไปถึงเป้าหมายสูงสุดคือการมีอิสระภาพทางการเงินได้อย่างแท้จริง
